Toute personne souhaitant être habilitée IOBSP niveau 1.

Toute personne souhaitant devenir courtier en financement ou exercer comme salarié dans un cabinet de courtage.

Cette formation est accessible aux personnes en situation de handicap. Les éventuels aménagements à mettre en œuvre seront identifiés par notre référent handicap au cours d’un entretien.

Aucun niveau de connaissances préalables n’est requis.

Prérequis technique : accès internet, casque audio

TRONC COMMUN (60 heures)

• Environnement de la banque et de l'assurance

Organisation du système bancaire international, européen et français

La protection de la clientèle comme élément de stabilité financière

Le respect des règles de conformité des opérations à la réglementation et des règles de protection de la clientèle

La législation en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme

• Environnement du marché immobilier français

La structure du marché immobilier

Les acteurs de la conception, de la construction et de l'acquisition d'une opération immobilière

Les acteurs de la distribution

Les acteurs de l'administration de biens

Les bases du droit immobilier et l’organisation et le fonctionnement de la publicité foncière

• Encadrement de la distribution du crédit immobilier

Cadre normatif de la distribution du crédit immobilier

Cadre normatif de la conclusion d'un contrat de crédit immobilier

Démarchage bancaire et financier et spécificités de la vente à distance

Connaissance des droits et obligations de l'emprunteur et du conjoint

• Les crédits immobiliers et leur environnement réglementaire

Les caractéristiques financières d'un crédit immobilier

Les techniques de financement, les différentes formes de crédit et leurs caractéristiques

• Notions générales sur les garanties

Les garanties: les différents types, leurs modalités de fonctionnement et leurs limites

Notions générales sur les suretés et le cautionnement

• Les assurances dans le cadre d’un prêt immobilier

Notions générales sur les assurances des emprunteurs

Les risques couverts

La fiche standardisée d’information

La convention AERAS

• Les règles de bonne conduite, de rémunération et la prévention du surendettement

Les règles de bonne conduite et de rémunération

La prévention du surendettement et l'endettement responsable

• Contrôles et sanctions

Les sanctions relatives aux infractions et manquements des règles figurant au titre 1er du Livre III du Code de la Consommation et de leurs sanctions civiles et pénales

ACPR et DGCCRF : compétences, contrôle, sanctions

MODULE SPECIALISE n°1 – Crédit consommation et de trésorerie - 14 heures 

Environnement réglementaire des crédits à la consommation

Le crédit consommation

Protection en matière de crédit à la consommation

Connaissances et diligences pour accomplir la bonne information de l'emprunteur

MODULE SPECIALISE n°2 – Regroupement de crédit - 14 heures 

Environnement du regroupement de crédits

Le regroupement de crédits

Connaissances et diligences pour assurer une bonne information du candidat au regroupement

Dossier de regroupement : constitution

MODULE SPECIALISE n°3 – Services de paiement - 14 heures 

Environnement réglementaire des services de paiement

Caractéristiques des différents services de paiement

Droits de la clientèle et les obligations+ La préparation d’un dossier de service de paiement

MODULE SPECIALISE n°4 – Crédit immobilier - 24 heures 

Environnement du crédit immobilier

Les intervenants et le marché

Les caractéristiques techniques et financières des crédits immobiliers

Connaissances et diligences à accomplir et explications à fournir pour assurer une bonne information de l'emprunteur

Les principaux prêts immobiliers

La constitution du dossier de crédit immobilier : étude détaillée de plusieurs dossiers +
Rappel des notions clés

MODULE APPROFONDISSEMENT – 24 heures 

Les mécanismes de prêts

Les dossiers de prêts immobiliers

Les dispositifs d'investissements locatifs

Spécificités du PTZ : étude de cas pratiques et montage de dossiers

Entretien client et établissement du mandat de financement

• Présentiel/visio si mixte : 

Rappel des points clés + études de cas pratiques + examen QCM sur table

• Questionnaire d’évaluation préformation adressé aux participants 15 jours avant le début de la formation.
• Formation en e-learning, sur plateforme digitale interactive :
• Méthodes pédagogiques incluant une alternance d’apports théoriques et pratiques :

- Exposés théoriques – textes réglementaires et liens utiles

- Etudes de cas concrets – jeux de rôles et mises en situation

- Diffusion de vidéos

• Messagerie instantanée, forum et tchat en ligne

• Conseils personnalisés.

Formation également disponible en mixte, avec 7h à 14h en visio-conférence ou en présentiel : accueil des stagiaires dans une salle dédiée à la formation, équipée d’un écran tactile interactif géant SpeechiTouch ; possibilité d’intervenir chez vous, en intra-entreprise.

Equipe pédagogique : Professionnel(le)s formateurs experts métiers, Master 2 Droit Immobilier, Gestion de Patrimoine, Ingénierie du Patrimoine, diplômés IOBSP 1, IAS 1, CIF, etc.

• Supports pédagogiques remis en début et/ou fin de formation.
• Évaluation des acquis durant toute la session (QCM cas pratiques, exercices, …) 
• Examen final de validation des compétences consistant en un quiz de 100 questions aléatoires, avec un minimum de 70 % de bonnes réponses requis.
• Évaluation par stagiaire de la qualité de la formation (à chaud).
• Remise d’une attestation et d’un certificat de formation Niveau 1 et relevé de connexion (feuille d’émargement si mixte avec présentiel) 
• Remise d’un livret de stage IOBSP niveau 1 (correspondant aux spécifications ORIAS)
• Évaluation à froid ( j+2 mois après la formation)

Notre responsable pédagogique est à votre disposition pour le suivi qualité, la satisfaction de la formation et toute demande de médiation.