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Habilitation IOBSP niveau 1
Code stage : BA01
Dernière actualisation : 04/2024
Onglets description formation
Cette formation permet aux participants de :
- Répondre aux exigences du livret formation posées par la loi pour les Intermédiaires en Opérations de Banque et Services de Paiement (délivrance du livret niveau I en vue de la certification ORIAS).
- Renforcer la compétence des professionnels du crédit
- Permettre la mise en conformité vis à vis de la règlementation
- Mettre à disposition les connaissances métier
- Permettre l’accès à la profession en répondant aux exigences de capacité professionnelle pour être immatriculé(e) auprès de l'ORIAS.
- Actualisation et mise à jour des connaissances
Toute personne souhaitant être habilitée IOBSP niveau 1.
Toute personne souhaitant devenir courtier en financement ou exercer comme salarié dans un cabinet de courtage.
Cette formation est accessible aux personnes en situation de handicap. Les éventuels aménagements à mettre en œuvre seront identifiés par notre référent handicap au cours d’un entretien.
Aucun niveau de connaissances préalables n’est requis.
Prérequis technique : accès internet, casque audio
TRONC COMMUN (60 heures)
- Environnement de la banque et de l'assurance
Organisation du système bancaire international, européen et français
La protection de la clientèle comme élément de stabilité financière
Le respect des règles de conformité des opérations à la réglementation et des règles de protection de la clientèle
La législation en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme
- Environnement du marché immobilier français
La structure du marché immobilier
Les acteurs de la conception, de la construction et de l'acquisition d'une opération immobilière
Les acteurs de la distribution
Les acteurs de l'administration de biens
Les bases du droit immobilier et l’organisation et le fonctionnement de la publicité foncière
- Encadrement de la distribution du crédit immobilier
Cadre normatif de la distribution du crédit immobilier
Cadre normatif de la conclusion d'un contrat de crédit immobilier
Démarchage bancaire et financier et spécificités de la vente à distance
Connaissance des droits et obligations de l'emprunteur et du conjoint
- Les crédits immobiliers et leur environnement réglementaire
Les caractéristiques financières d'un crédit immobilier
Les techniques de financement, les différentes formes de crédit et leurs caractéristiques
- Notions générales sur les garanties
Les garanties: les différents types, leurs modalités de fonctionnement et leurs limites
Notions générales sur les suretés et le cautionnement
- Les assurances dans le cadre d’un prêt immobilier
Notions générales sur les assurances des emprunteurs
Les risques couverts
La fiche standardisée d’information
La convention AERAS
- Les règles de bonne conduite, de rémunération et la prévention du surendettement
Les règles de bonne conduite et de rémunération
La prévention du surendettement et l'endettement responsable
- Contrôles et sanctions
Les sanctions relatives aux infractions et manquements des règles figurant au titre 1er du Livre III du Code de la Consommation et de leurs sanctions civiles et pénales
ACPR et DGCCRF : compétences, contrôle, sanctions
MODULE SPECIALISE n°1 – Crédit consommation et de trésorerie - 14 heures
Environnement réglementaire des crédits à la consommation
Le crédit consommation
Protection en matière de crédit à la consommation
Connaissances et diligences pour accomplir la bonne information de l'emprunteur
MODULE SPECIALISE n°2 – Regroupement de crédit - 14 heures
Environnement du regroupement de crédits
Le regroupement de crédits
Connaissances et diligences pour assurer une bonne information du candidat au regroupement
Dossier de regroupement : constitution
MODULE SPECIALISE n°3 – Services de paiement - 14 heures
Environnement réglementaire des services de paiement
Caractéristiques des différents services de paiement
Droits de la clientèle et les obligations+ La préparation d’un dossier de service de paiement
MODULE SPECIALISE n°4 – Crédit immobilier - 24 heures
Environnement du crédit immobilier
Les intervenants et le marché
Les caractéristiques techniques et financières des crédits immobiliers
Connaissances et diligences à accomplir et explications à fournir pour assurer une bonne information de l'emprunteur
Les principaux prêts immobiliers
La constitution du dossier de crédit immobilier : étude détaillée de plusieurs dossiers +
Rappel des notions clés
MODULE APPROFONDISSEMENT – 24 heures
Les mécanismes de prêts
Les dossiers de prêts immobiliers
Les dispositifs d'investissements locatifs
Spécificités du PTZ : étude de cas pratiques et montage de dossiers
Entretien client et établissement du mandat de financement
- Présentiel/visio si mixte :
Rappel des points clés + études de cas pratiques + examen QCM sur table
- Questionnaire d’évaluation préformation adressé aux participants 15 jours avant le début de la formation.
- Formation en e-learning, sur plateforme digitale interactive :
- Méthodes pédagogiques incluant une alternance d’apports théoriques et pratiques :
- Exposés théoriques – textes réglementaires et liens utiles
- Etudes de cas concrets – jeux de rôles et mises en situation
- Diffusion de vidéos
- Messagerie instantanée, forum et tchat en ligne
- Conseils personnalisés.
Formation également disponible en mixte, avec 7h à 14h en visio-conférence ou en présentiel : accueil des stagiaires dans une salle dédiée à la formation, équipée d’un écran tactile interactif géant SpeechiTouch ; possibilité d’intervenir chez vous, en intra-entreprise.
Equipe pédagogique : Professionnel(le)s formateurs experts métiers, Master 2 Droit Immobilier, Gestion de Patrimoine, Ingénierie du Patrimoine, diplômés IOBSP 1, IAS 1, CIF, etc.
- Supports pédagogiques remis en début et/ou fin de formation.
- Évaluation des acquis durant toute la session (QCM cas pratiques, exercices, …)
- Examen final de validation des compétences consistant en un quiz de 100 questions aléatoires, avec un minimum de 70 % de bonnes réponses requis.
- Évaluation par stagiaire de la qualité de la formation (à chaud).
- Remise d’une attestation et d’un certificat de formation Niveau 1 et relevé de connexion (feuille d’émargement si mixte avec présentiel)
- Remise d’un livret de stage IOBSP niveau 1 (correspondant aux spécifications ORIAS)
- Évaluation à froid ( j+2 mois après la formation)
Notre responsable pédagogique est à votre disposition pour le suivi qualité, la satisfaction de la formation et toute demande de médiation.
Formulaire "Inscription à la formation BA01"
Demande d'inscription à cette formation
Référence de la formation : #BA01
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